جایگذاری در پولشویی (Placement in Money laundering)
تعریف
فرآیند پولشویی نوعاً در سه مرحله انجام می‌شود: جایگذاری، لایه‌بندی، و یکپارچه‌سازی. مرحله جایگذاری بیان‌گر ورود اولیه وجه نقد کثیف یا عواید مجرمانه در نظام مالی است. به طور کلی، این مرحله دو هدف را تأمین می‌کند: خیال مجرمان را از نگهداری و حفاظت از مبالغ هنگفت و حجم بالای پول راحت کرده و پول را در نظام مالی به صورت قانونی جایگذاری می‌کند. در مرحله جایگذاری است که پولشویان با آسیب‌پذیری بالای دستگیری مواجه می‌شوند، زیرا در جایگذاری مبالغ هنگفتی از پول نقد در نظام مالی، آن هم به صورت قانونی، ممکن است شک و تردیدهای مقامات رسمی و مسئول برانگیخته شود.
متون منتخب از منابع غیر‌فارسی
English Definition 1. The process of laundering money typically involves three steps: placement, layering, and integration. Placement puts the "dirty money" into the legitimate financial system.
English Definition 2. The placement stage represents the initial entry of the "dirty" cash or proceeds of crime into the financial system. Generally, this stage serves two purposes: (a) it relieves the criminal of holding and guarding large amounts of bulky of cash; and (b) it places the money into the legitimate financial system. It is during the placement stage that money launderers are the most vulnerable to being caught. This is due to the fact that placing large amounts of money (cash) into the legitimate financial system may raise suspicions of officials.
English Definition 3. This is the movement of cash from its source. On occasion the source can be easily disguised or misrepresented. This is followed by placing it into circulation through financial institutions, casinos, shops, bureau de change and other businesses, both local and abroad.
ترجمه متون منتخب از منابع غیر‌فارسی
منبع اول: فرآیند پولشویی نوعاً در سه مرحله انجام می‌شود: جایگذاری، لایه‌بندی، و یکپارچه‌سازی. در مرحله جایگذاری، پول کثیف در نظام مالی قانونی قرار می‌گیرد.
منبع دوم: مرحله جایگذاری بیان‌گر ورود اولیه وجه نقد کثیف یا عواید مجرمانه در نظام مالی است. به طور کلی، این مرحله دو هدف را تأمین می‌کند: الف- خیال مجرمان را از نگهداری و حفاظت از مبالغ هنگفت و حجم بالای پول راحت می‌کند و ب- پول را در نظام مالی به صورت قانونی جایگذاری می‌کند. در مرحله جایگذاری است که پولشویان با آسیب‌پذیری بالای دستگیری مواجه می‌شوند. این امر به خاطر این واقعیت است که جایگذاری مبالغ هنگفتی از پول نقد در نظام مالی، آن هم به صورت قانونی، ممکن است شک و تردیدهای مقامات رسمی و مسئول را برانگیزد.
منبع سوم: جایگذاری در پولشویی به مفهوم جابجایی پول نقد از منبع خود است. بعضی اوقات، منبع مذکور می‌تواند به آسانی پنهان شده یا به گونه دیگری معرفی شود و به شکل جایگذاری پول در گردش از طریق مؤسسات مالی، کازینوها، فروشگاه‌ها، صرافی‌ها و سایر کسب و کارها در هر دو بعد داخلی و خارجی انجام شود.
آدرس منابع غیر‌فارسی
Referenceaddress 1. https://www.investopedia.com/terms/m/moneylaundering.asp
Referenceaddress 2. https://www.moneylaundering.ca/public/law/3_stages_ML.php
.
Referenceaddress 3. https://people.exeter.ac.uk/watupman/undergrad/ron/methods%20and%20stages.htm
متون منتخب از منابع فارسی
تعریف فارسی ۱: جایگذاری یکی از مراحل پولشویی است. اولین مرحله جایگذاری یا تزریق عواید از فعالیت‌های مجرمانه به شبكه مالی رسمی با هدف تبدیل عواید از حالت نقدی به ابزارها و دارایی‌های مالی است. یک از تکنیک‌های جایگذاری اسمورفینگ است. در اولین مرحله پولشویی همچنین احتمال استفاده از تعاونی ساختمان‌سازی، شرکت‌های بیمه، باشگاه‌های خصوصی، کازینو، رستوران‌ها و .. نیز وجود دارد.
تعریف فارسی ۲: جایگذاری یکی از مراحل پولشویی است. در این مرحله عواید به دست آمده از فعالیت‌های بزهکاران با هدف تبدیل پول‌های کثیف از حالـت نقدی به ابزارهای مالی (دارایی‌های) یا ابزارهای پولی (چک، حواله ...) وارد شـبکه رسـمی پـولی و مالی می‌شود. این جایگذاری می‌تواند با تقسیم وجوه کلان به مبالغ کوچکتر کـه چنـدان حـساسیت برانگیز نیست و سپرده‌گذاری آ نها در بانک‌ها داخلی یا دیگر مؤسسات مالی رسـمی و غیـررسـمی انجام گیرد و یا برای سپرده‌گذاری در مؤسسات مالی خارجی به بیرون از مرزها انتقال داده شود و یـا برای خرید کالاهای پرارزش مانند آثار هنری، هواپیما، فلزات و سنگ‌های قیمتی به کار رود که پس از آن این کالاها به وسیله چک یا حواله‌های بانکی مجدداً خریداری شود .
.
آدرس منابع فارسی
.
آدرس منبع فارسی ۱: :https://www.bourseiness.com/dictionary/money-laundering
آدرس منبع فارسی ۲:رفیعی شمس آبادی، پریسا (۱۳۸۷)، پولشویی و اثرات آن بر روی سیستم مالی (مطالعه موردی: حوزه های مالیاتی، گمرك و بازار سرمایه)، اداره تحقیقات، کنترل ریسک و تطبیق بانک سپه.
الگوی نوشتار تعریف
این متن یک نوشتار تعریف است.
رده