نظارت غیرحضوری (Off-Site Supervision)
تعریف
نظارت غیرحضوری بر توسعه رویکرد اثربخش ریسک‌محوری مبتنی است که پایش مستمر انواع مختلف ریسک‌های بانکی و تحولات آنها را در کنار میزان تاثیرپذیری بانکها از حوادث جاری مورد توجه قرار می‌دهد. این شیوه نظارت به بهبود سیستم هشدار سریع نیز می‌پردازد که امکان انجام اقدامات پیشگیرانه در تضمین امنیت و سلامت بخش بانکی را برای بانک مرکزی فراهم می‌کند.
متون منتخب از منابع غیر‌فارسی
English Definition 1: Off-site work is used as a tool to regularly review and analyse the financial condition of banks, follow up on matters requiring further attention, identify and evaluate developing risks and help identify the priorities, scope
of further off-site and on-site work, etc.
English Definition 2:As part of the new supervisory strategy, a focussed off-site surveillance function was initiated for domestic operations of banks. The primary objective of the off-site surveillance is to monitor the financial health of banks between two on-site inspections, identifying banks which show financial deterioration and would be a source for supervisory concerns. This acts as a trigger for timely remedial action.
English Definition 3: Off-site Supervision works on developing an effective risk-based approach that continuously monitors different types and developments of risks facing banks while assessing the extent to which banks are affected by current events. Furthermore, it works on enhancing the early warning system, which allows the central bank to take proactive measures to ensure the safety and soundness of the Banking Sector.
ترجمه متون منتخب از منابع غیر‌فارسی
منبع اول: نظارت غیرحضوری ابزاری برای بررسی و تجزیه و تحلیل منظم وضعیت مالی بانک ها، پیگیری موضوعات نیازمند توجه بیشتر، شناسایی و ارزیابی ریسک های در حال افزایش و کمک به تعیین اولویت ها و دامنه دیگر اقدامات غیر حضوری و حضوری مورد نیاز است.
منبع دوم: وظیفه نظارت غیرحضوری متمرکز به عنوان بخشی از یک راهبرد نظارتی جدید بر عملیات داخلی بانک ها شکل گرفت. هدف اولیه نظارت غیرحضوری، پایش سلامت مالی بانک ها در فاصله زمانی بین دو نظارت حضوری است و به دنبال شناسایی بانک هایی با علائم وخامت اوضاع مالی است که منبع دغدغه های نظارتی به حساب می آیند. این امر به عنوان مقدمه ای برای اقدام اصلاحی به هنگام تلقی می‌شود.
منبع سوم: نظارت غیرحضوری بر توسعه رویکرد اثربخش ریسک‌محوری مبتنی است که پایش مستمر انواع مختلف ریسک بانکی و تحولات آنها را در کنار میزان تاثیرپذیری بانکها از حوادث جاری مورد توجه قرار می‌دهد. این شیوه نظارت به بهبود سیستم هشدار سریع نیز می‌پردازد که امکان انجام اقدامات پیشگیرانه در تضمین امنیت و سلامت بخش بانکی را برای بانک مرکزی فراهم می‌کند.
آدرس منابع غیر‌فارسی
Reference Address 1: https://www.bis.org/publ/bcbs230.pdf
Reference Address 2: https://www.rbi.org.in/scripts/AboutUsDisplay.aspx?pg=DeptOfBS.htm
Reference Address 3: https://www.cbe.org.eg/en/BankingSupervision/OffSite/Pages/OffSiteSupervision.aspx
متون منتخب از منابع فارسی
تعریف فارسی اول: یک سیستم نظارت بانکی موثر می‌بایست مشتمل بر اشکالی از هر دو شیوه نظارت حضوری و غیرحضوری باشد. در نظارت غیرحضوری، بازرسان باید دارای ابزارهایی باشند که به‌وسـیلة آنهـا، گـزارش‌هـای احتیـاطی و اطلاعات آماری را ـ به صورت انفرادی و تلفیقی ـ از بانکها جمع‌آوری نموده و آنهـا را
مورد مطالعه و تجزیه و تحلیل قرار دهند. این ابزارها باید شامل صورت‌های مالی اصلی و گزارش‌های تکمیلی دیگر باشند. با استفاده از این گزارش‌ها می‌توان میزان پایبندی بانکها به الزامـات احتیـاطی از قبیل کفایت سرمایه یا محدودیت‌های مربوط به وام‌گیرندگان منفـرد را مـورد بررسـی قرار داد. اغلب نظارت غیرحضوری می‌تواند مشکلات بالقوه را ـ بخصوص در فواصل بـین بازرسی‌های حضوری ـ مورد شناسایی قرار داده و بـدینوسـیله قبـل از آنکـه مـشکلات جدیتر شوند زمینة تشخیص اولیه آنها و پیشبرد اقدامات اصلاحی را فراهم آورند.
تعریف فارسی دوم: به طور کلی، می‌توان بر اساس استانداردها و اصول بین‌المللی، دو نوع رویکرد را در نظارت بانکی مؤثر شناسائی کرد که عبارت‌اند از: نظارت غیرحضوری (Off-site) و نظارت حضوری- (On-site)منظور از نظارت غیرحضوری، ارزیابی، بررسی و تجزیه و تحلیل گزارش‌ها و صورت‌های مالی تهیه شده از سوی بانکها، به منظور تعیین موقعیت مالی آنها، با توجه به مقررات احتیاطی وضع شده توسط مقامات نظارتی است. هدف اصلی نظارت غیرحضوری، شناخت زودهنگام مشکلات بانکها و جلوگیری از به وجود آمدن ریسک سیستمی است. اهداف نظارت غیرحضوری نیز به طور کلی عبارت‌اند از: شناسایی سریع مشکلات در بانکها، نظارت بر موقعیت مالی تک‌تک بانکها و کل نظام بانکی، تمرکز نظارت و تخصیص حجم نظارت با توجه به ریسک بخش‌های مختلف (به این صورت که بخش‌های دارای ریسک بالاتر، مورد نظارت بیشتری قرار گیرند(. لازم است توجه شود که نظارت غیرحضوری دارای نقاط قوّت و ضعف مشخصی است. اصلی‌ترین ویژگی نظارت غیرحضوری، که انجام آن را ضروری می‌سازد، دائمی بودن نظارت غیرحضوری و کم‌هزینه بودن آن است. علیرغم این نقاط قوّت، اتکای زیاد به اطلاعات دریافتی از بانکها و قادر نبودن به ارزیابی کیفیت مدیریت و سیستم‌های کنترل داخلی، دو مورد از مهم‌ترین نقاط ضعف این شیوه نظارت محسوب می‌شوند.
آدرس منابع فارسی
آدرس منبع فارسی اول: ارجمندنژاد، عبدالمهدی (۱۳۸۴)، اصول اساسی برای نظارت بانکی موثر (اصول اساسی کمیته بال)، فصلنامه روند، شماره ۴۵. آدرس منبع فارسی دوم: حقیقی، محمدحسن (۱۳۹۵)، نظارت حضوری یا غیرحضوری؟ ارزیابی تطبیقی رویکرد پایش شبکه بانکی، ایبنا، کد خبر: 15095.
الگوی نوشتار تعریف
این متن یک نوشتار تعریف است.
رده