تقلب در چک بانکی (Cheque fraud)
تعریف
تقلب در چک بانکی، مقوله‌ای از اقدامات مجرمانه است که شامل استفاده غیرقانونی از چک‌ها برای خرید یا استقراض غیرمجاز وجوهی است که در حساب یا مالکیت قانونی دارنده حساب وجود ندارند. اکثر روش‌ها از شناوری (یعنی مدت زمان بین معامله چک تا تسویه آن در بانک صاحب چک) برای بیرون آوردن این وجوه از حساب بانکی سوء استفاده می‌کنند.
متون منتخب از منابع غیر‌فارسی
English Definition 1. Cheque fraud refers to a category of criminal acts that involve making the unlawful use of cheques in order to illegally acquire or borrow funds that do not exist within the account balance or account-holder's legal ownership. Most methods involve taking advantage of the float (the time between the negotiation of the cheque and its clearance at the cheque-writer's bank) to draw out these funds.
English Definition 2. Cheque fraud is a common form of financial crime. There are three main types:
counterfeit: when fake cheques are used that are not written or authorized by legitimate account holders
forgery: when stolen cheques are signed by someone other than the account holders
fraudulent/altered: when cheques are issued by account holders, and then intercepted and altered to change the beneficiary or amount.
ترجمه متون منتخب از منابع غیر‌فارسی
منبع اول: تقلب در چک بانکی، مقوله‌ای از اقدامات مجرمانه است که شامل استفاده غیرقانونی از چک‌ها برای خرید یا استقراض غیرمجاز وجوهی است که در حساب یا مالکیت قانونی دارنده حساب وجود ندارند. اکثر روش‌ها از شناوری (یعنی مدت زمان بین معامله چک تا تسویه آن در بانک صاحب چک) برای بیرون آوردن این وجوه از حساب بانکی سوء استفاده می‌کنند.
منبع دوم: تقلب در چک بانکی یک شکل رایج جرم مالی است و سه نوع اصلی از آن وجود دارند:
-کلاهبرداری: وقتی چک‌های تقلبی مورد استفاده قرار می گیرند که توسط دارنده حساب قانونی نوشته و یا تأیید نشده است.
-جعل سند: وقتی چک‌های سرقتی توسط افرادی غیر از دارندگان حساب امضاء می‌شوند.
-شیادی/دست بردن یا جرح و تعدیل کردن: زمانی که چک‌ها توسط دارندگان حساب صادر می‌شود و سپس جدا شده و برای تغییر ذینفع یا مبلغ چک جرح و تعدیلاتی در آن صورت می‌گیرد.
آدرس منابع غیر‌فارسی
متون منتخب از منابع فارسی
آدرس منابع فارسی
الگوی نوشتار تعریف
این متن یک نوشتار تعریف است.
رده