اقدامات در قبال اشخاص در معرض ریسک سیاسی (Measures towards PEPs)
تعریف
اقدامات در قبال اشخاص در معرض ریسک سیاسی یکی از اقدامات مبارزه با پولشویی است که مؤسسات مالی و مشاغل و حرف غیرمالی ملزم به اتخاذ اقدامات منطقی برای پاسخ به این پرسش هستند که آیا مشتری یا مالک ذی‌نفع ازجمله اشخاص در معرض ریسک سیاسی و فعال در سطح داخلی یا بین‌المللی است یا خیر.
متون منتخب از منابع غیر‌فارسی
English Definition 1: Financial institutions and designated non-financial businesses and professions (DNFBPs) are required to take reasonable measures as part of their internal controls to determine if a customer or beneficial owner is a domestic/international organization PEP. To do this, financial institutions and DNFBPs should review, according to relevant risk factors, the customer due diligence (CDD) data collected
English Definition 2: Because of the risks associated with PEPs, the FATF Recommendations require the application of additional AML/CFT measures to business relationships with PEPs. These requirements are preventive (not criminal) in nature, and should not be interpreted as meaning that all PEPs are involved in criminal activity.
English Definition 3: The potential risks associated with PEPs justify the application of additional anti-money laundering / counter-terrorist financing (AML/CFT) preventive measures with respect to business relationships with PEPs. To address these risks, FATF Recommendations 12 and 22 require countries to ensure that financial institutions and designated
non-financial businesses and professions (DNFBPs) implement measures to prevent the misuse of the financial system and non-financial businesses and professions by PEPs, and to detect such potential abuse if and when it occurs.
ترجمه متون منتخب از منابع غیر‌فارسی
- منبع اول: اقدامات در قبال اشخاص در معرض ریسک سیاسی به این معناست که مؤسسات مالی و مشاغل و حرف غیرمالی ملزم به اتخاذ اقدامات منطقی به عنوان بخشی از کنترل‌های داخلی برای پاسخ به این پرسش هستند که آیا مشتری یا مالک ذی نفع در قالب اشخاص در معرض ریسک سیاسی فعال در سطح داخلی یا بین‌المللی است یا خیر. این مؤسسات باید ضمن بررسی عوامل ریسک و از طریق جمع‌آوری اطلاعات به کمک شناسایی مشتریان، اقدامات لازم در قبال اشخاص در معرض ریسک سیاسی را در پیش بگیرند.
- منبع دوم: به دلیل ریسک‌های مترتب بر اشخاص در معرض ریسک سیاسی، توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی کاربرد اقدمات لازم برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در ارتباط با روابط کاری برای این اشخاص را در دستور کار قرار می‌دهند. این الزامات بازدارنده بوده و مرتبط با جرم تلقی نمی‌شوند و به معنای این هم نیست که تمامی اشخاص مذکور در فعالیت‌های مجرمانه دست داشته‌اند.
- منبع سوم: ریسک‌های بالقوه مرتبط با اشخاص در معرض ریسک سیاسی کاربرد اقدامات بازدارنده در جهت کنترل تأمبن مالی تروریسم و مبارزه با پولشویی را در ارتباط با روابط کاری با این اشخاص مد نظر قرار می‌دهد. توصیه‌های ۱۲ و ۲۲ گروه ویژه اقدام مالی، کشورها را ملزم به ارائه تضمین و اطمینان می کند تا مؤسسات مالی و مشاغل و حرف غیرمالی اقداماتی را برای مقابله با سوء استفاده از سیستم مالی و کسب و کارهای غیرمالی و حرفه‌های مرتبط با اشخاص در معرض ریسک سیاسی در صورت سوء استفاده آنها و وقوع اتفاق نامتعارف در این خصوص به اجرا درآورند.
آدرس منابع غیر‌فارسی
Reference Address 1: FATF (2013), FATF Guidance: politically exposed persons (recommendations 12 and 22).
Reference Address 2: https://www.fatf-gafi.org/documents/documents/peps-r12-r22.html
Reference Address 3: FATF (2013), FATF Guidance: politically exposed persons (recommendations 12 and 22).
متون منتخب از منابع فارسی
- تعریف فارسی اول: «اشخاص دارای ریسک سیاسی به افراد دارای مناصب برجسته عمومی مانند رئیس دولت یا حکومت، مقامات ارشد سیاسی، نظامی و قضایی، مقامات ارشد اجرایی در شرکت‌های دولتی و نیز مقامات ارشد احزاب مهم سیاسی گفته می‌شود. مؤسسات مالی بايد ملزم شوند در رابطه با اشخاص خارجی دارای ریسک سیاسی ( اعم از مشتری و مالک ذی‌نفع) افزون بر تدابير معمول شناسايی کافی مشتریان ــ اقدامات زیر را انجام دهند: الف. اعمال نظام‌های مديريت ريسک مناسب برای احراز این امر که آيا مشتری یا مالک ذی‌نفع مورد نظر، يک «شخص دارای ريسک سياسی» است یا خير؛ ب. اخذ تأییدیه مديريت ارشد برای برقراری روابط کاری (یا تداوم رابطه موجود) با اينگونه مشتريان؛ پ. اتخاذ تدابير معقول برای احراز منبع دارایی و وجوه؛ ت. انجام پایش مستمر و مضاعف نسبت به روابط کاری با اینگونه مشتریان.
آدرس منابع فارسی
- آدرس منبع فارسی اول: زارع قاجاری، فردوس و علی قائم‌مقامی (۱۳۹۲)، استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (توصيه‌های چهل‌گانه گروه ويژه اقدام مالی FATF، تهران: نشر تاش.
الگوی نوشتار تعریف
این متن یک نوشتار تعریف است.
رده