واحد اطلاعات مالی (Financial Intelligence Unit (FIU))
تعریف
بر اساس استانداردهای مبارزه با پولشویی بویژه توصیه ۲۹ گروه ویژه اقدام مالی و یادداشت تفسیری آن، کشورها می‌بایست مرکزی جهت دریافت و تحلیل گزارش‌های معاملات مشکوک مؤسسات مالی و سایر نهادهایی که ملزم به اجرای مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند، ایجاد کنند. ایجاد مرکز اطلاعات مالی قرینه‌ای بر عزم یک کشور بر مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و به طور کلی جرایم مالی است.
متون منتخب از منابع غیر‌فارسی
English Definition1: The global efforts to establish an effective framework for the fight against money laundering and terrorism financing required a new approach, enabling a connection between the private sector (in particular the financial market) with the structures enforcing criminal legislation. As a result of these considerations, countries adopted initiatives to establish a new type of a state authority: the financial intelligence unit (FIU). FIU that serves as a national centre for the receipt and analysis of: (a) suspicious transaction reports; and (b) other information relevant to money laundering, associated predicate offences and financing of terrorism, and for the dissemination of the results of that analysis. The FIU should be able to obtain additional information from reporting entities, and should have access on a timely basis to the financial, administrative and law enforcement information that it requires to undertake its functions properly.
English Definition2: The core function of an FIU is the receipt, analysis and transmitting of reports of suspicions identified and filed by the private sector. The FIUs therefore function as an intermediary between the private entities, subject to AML/CFT obligations, and law enforcement agencies. The added value of the FIU is the analysis it undertakes of all the information received, as well as the broad range of other financial information it has at its disposal and which it can use to better assess the information on suspicions provided.
ترجمه متون منتخب از منابع غیر‌فارسی
- منبع اول: کوشش‌های جهانی برای ایجاد یک چارچوب مؤثر جهت مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم نیاز به یک رویکرد نوین داشت تا اتصال میان بخش خصوصی (بویژه در بازار مالی) و ساختارهای مجری قوانین جزایی را برقرار نماید. در نتیجه این ملاحظات، کشورها پذیرفتند که اقداماتی را در راستای پایه‌گذاری یک مقام اجرایی در سطح دولت به انجام رسانند: این مقام اجرایی در سطح دولت را واحد اطلاعات مالی (معنای تحت‌الفظی: واحد هوش مالی (FIU)) نام‌گذاری کردند. واحد اطلاعات مالی (FIU) به عنوان یک مرکز ملی جهت دریافت و تحلیل الف) گزارش‌های معاملات مشکوک و ب) سایر اطلاعات مرتبط با پولشویی، جرائم منشأ، تأمین مالی تروریسم و در امتداد آن انتشار نتایج تحلیل‌ها شناخته شده است. واحد اطلاعات مالی (FIU) باید اطلاعات اضافی را از نهادهای گزارش‌گری دریافت کرده و باید دسترسی به‌هنگام به اطلاعات مالی، اداری و مراجع قضائی داشته باشد، چرا که برای انجام کارکردهای صحیح و مناسب خود به آن نیاز دارد.
- منبع دوم: کارکرد اصلی واحد اطلاعات مالی (FIU) ناظر بر دریافت، تحلیل و ارسال گزارش‌های معاملات مشکوک است که توسط بخش خصوصی شناسایی و ثبت شده باشند. لذا، واحدهای اطلاعات مالی (FIU) کارکردهای خود را به عنوان یک نهاد واسط میان شرکت‌های خصوصی در ضمن توجه به الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) و مراجع مجری قانون داشته‌اند. ارزش افزوده واحد اطلاعات مالی تحلیلی است که بر مبنای تمامی اطلاعات دریافتی در کنار طیف گسترده‌ای از سایر اطلاعات مالی که در اختیار گرفته است، انجام می‌دهد و از آن برای ارزیابی بهتر اطلاعات مربوط به گزارش‌های معاملات مشکوک بهره می‌برد.
آدرس منابع غیر‌فارسی
Reference Address1: https://egmontgroup.org/en/content/financial-intelligence-units-fius
Reference Address 2: https://www.coe.int/en/web/moneyval/implementation/fiu
متون منتخب از منابع فارسی
- تعریف فارسی اول: واحد اطلاعات مالی، پليس مالی، واحدی كه بر اساس تعاريف ارائه شده توسط گروه اگمونت تشكيل شده و براساس دستورالعمل‌های گروه اقدام ويژه مالی (FATF) فعاليت می‌نمايد. مهم‌ترين وظيفه آن دريافت گزارش‌ها و اطلاعات از واحدهای مالی و كميته‌های مبارزه با پولشويی مستقر در مؤسسات مالی و ساير اشخاص مشمول می‌باشد.اين واحد پس از مطالعه و بررسی گزارش‌های دريافتی از اشخاص مشمول، موارد تخلف را رسيدگی و به مقامات ذی‌صلاح گزارش می‌كند.
آدرس منابع فارسی
- آدرس منبع فارسی اول: قائم مقامی، علی و طاهری تفرشی، رضا. (۱۳۹۳). فرهنگ تخصصی پولشويی و تأمين مالی تروريسم. تهران: بانك مركزی ج.ا.ا ، نشر تاش.
الگوی نوشتار تعریف
این متن یک نوشتار تعریف است.
رده
[[:Category:Help]]